Devenir Chargé de Clientèle

Le chargé  de clientèle est la personne qui gère le portefeuille des clients, assure leur satisfaction et les fidélise. Le chargé de clientèle s’informe sur les changements qui ont pu se produire dans la vie des clients, gère leurs comptes, les conseille dans la gestion de leur argent et leur propose de nouveaux produits susceptibles de les intéresser.

Le chargé de clientèle est avant tout un commercial : Il doit développer son portefeuille clients pour atteindre les objectifs de vente fixés par sa hiérarchie.

Missions & activités du Chargé de Clientèle

Dans le cadre de l’exercice de ses fonctions, le chargé de clientèle a diverses responsabilités.

  • Il vient fidéliser sa clientèle, en lui prodiguant des conseils et des services personnalisés. Il doit atteindre les objectifs fixés par le directeur de l’agence qui l’emploie.
  • Pour entretenir la relation avec sa clientèle, il dispose de services et de produits spécifiquement adaptés à celle-ci. Il réfléchit régulièrement à l’adaptation de ceux-ci, en fonction des retours émis par les utilisateurs, et des évolutions du marché concurrentiel. 
  • Il travaille à l’élargissement de son portefeuille. Pour cela, il mène des activités de prospective et recherche de nouveaux clients. 
  • Il travaille en étroite collaboration avec le service marketing et le service vente de l’entreprise. 
  • De façon générale, il est responsable de la mise en oeuvre, à son niveau, de la politique commerciale et marketing de l’entreprise.
  • Enfin, il travaille à la remise à jour des fichiers de ses clients, de la transmission des informations pertinentes à sa hiérarchie ainsi qu’à la rédaction de rapports d’entretien. 

Quels sont les diplômes nécessaires pour exercer le métier de chargé de clientèle ?

Pour devenir chargé(e) de clientèle, il existe plusieurs formations selon le domaine d’activité. Le niveau requis est souvent le bac + 2 mais peut aller jusqu’au bac + 5 selon les entreprises.

Exemple 

  • BTS banque ;
  • BTS commercial ;
  • Ecole de commerce ;
  • DUT technique de commercialisation, etc

Chargé de clientèle – compétences professionnelles et qualités

Les compétences d’un chargé de clientèle banque sont à la fois commerciales et techniques. Il doit ainsi :

  • connaître parfaitement les produits financiers de son établissement,
  • avoir des connaissances juridiques et fiscales,
  • savoir évaluer les risques d’une opération,
  • suivre l’évolution des marchés,
  • construire et mettre en œuvre un argumentaire commercial,
  • relancer ses prospects.

Doté d’un grand sens commercial, le chargé de clientèle banque sait se montrer persuasif, tenace, tout en faisant preuve de psychologie et en nouant des relations chaleureuses avec ses clients. Autonome, il a également une bonne capacité d’analyse et sait faire face au stress (forte pression des objectifs à tenir).

Évolution professionnelle

L’exercice de ce métier permet d’acquérir une bonne connaissance du terrain ainsi que de développer une grande capacité à atteindre des objectifs commerciaux. L’acquisition de cette expérience et le développement des compétences qui lui sont associées permettent au chargé de clientèle de poursuivre sa carrière dans le management de vente, la formation ou le marketing opérationnel.

Les professions que le chargé de clientèle peut alors exercer sont les suivantes :

  • Manager d’équipe
  • Conseiller en assurance
  • Inspecteur commercial
  • Agent général d’assurances
  • Courtier d’assurances
  • Chargé d’indemnisation ou de souscription

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